Planejamento Financeiro, Investimentos Digitais e Tendências de Mercado

A disciplina promove uma reflexão sobre os desafios globais da humanidade para o século XXI, como os potenciais da inteligência artificial e as promessas da biotecnologia. Nela, o estudante identificará os obstáculos políticos e educacionais contemporâneos que podem impedir a superação desses desafios, de acordo com o pensamento de Harari. Ao final, o estudante irá obter reflexões da área de Negócios, Direito, Educação, Tecnologia e Saúde quanto aos possíveis caminhos de superação dos desafios globais apresentados pelo autor. 

Quem são os principais agentes econômicos nacionais? O que é o tripé-macroeconômico? Como a política fiscal e monetária afetam os nossos investimentos? Como as inovações financeiras, como fintechs e Open banking, podem modificar esse ambiente? As respostas a essas perguntas trazem implicações diretas aos investidores, e serão respondidas ao longo da disciplina.

A indústria brasileira de fundos encerrou 2020 administrando um patrimônio líquido de R$ 6 trilhões, totalizando quase 14.500 produtos. Ante essa miríade de opções, quais características devemos observar na escolha de um fundo de investimentos? Essa é a pergunta norteadora da disciplina, que abordará situações práticas para a decisão de investimentos dentro dessa indústria milionária.

Os derivativos formam o maior mercado de produtos financeiros do mundo. Ainda que sejam comumente associados a estratégias de especulação e day-trade, tais produtos oferecem boas oportunidades a investidores de perfil mais conservador e que buscam proteção ou estratégias de baixo risco, como arbitragem. A disciplina mostrará como utilizar esse vasto mercado a depender da estratégia de investimento buscada, permitindo ao aluno otimizar sua alocação de recursos. 

No jargão coloquial, é comum ouvirmos a expressão que o mercado acionário é um “cassino”. Ao mesmo tempo, nos deparamos com investidores que fizeram (e continuam fazendo) uma fortuna nesse mercado. Seria tal sucesso fruto do acaso? Para responder a essa pergunta, teremos conosco o investidor Luiz Barsi Neto, filho do icônico Luiz Barsi. Ele abordará princípios de investimento em ações que levaram seu pai a ser o maior investidor individual da B3.

O mercado de renda fixa brasileiro é único no mundo em termos de liquidez e rentabilidade, indo muito além do CDB, CDI e Tesouro Direto. Nessa disciplina, iremos a fundo nas características que tornam esse mercado tão atraente, principalmente para estratégias de investimento de longo prazo.

Quanto você deve poupar para a aposentadoria? Quais produtos financeiros você deve ter em seu portfólio para atingir essa meta? E como manter-se fiel a esse objetivo de longo prazo? Tais perguntas serão respondidas ao longo dessa disciplina e levarão em conta o perfil do investidor, buscando escolher a estratégia mais consistente com seu planejamento financeiro de longo prazo.

Quanto vale uma empresa? A resposta a essa pergunta é essencial para quem investe a longo prazo no mercado acionário. Nessa disciplina, veremos como valorar uma empresa a partir de sua geração de caixa. Para esse desafio, contaremos com o Alexandre Póvoa, principal referência nacional em Valuation, e autor do livro mais completo sobre o tema no Brasil.

Como saber o momento adequado de comprar ou vender um ativo? A disciplina irá mostrar como analisar as tendências nos preços com base nos gráficos históricos dos ativos a fim de criar estratégias de operações de curto prazo que se beneficiem de eventuais distorções do mercado. Em outras palavras, veremos na prática como “comprar na baixa e vender na alta”.

Em 2020, Larry Fink, CEO do BlackRock, o maior fundo de investimentos do mundo, afirmou que o futuro desse mercado era a tríade Meio Ambiente, Responsabilidade Social e Governança. Como elaborar estratégias de investimento que levem em conta essa nova tendência do mercado? Responder a essa pergunta é o objetivo central da disciplina.

A inteligência artificial está revolucionando o mundo dos investimentos. Nos Estados Unidos, estima-se que um terço dos recursos alocados na indústria de fundos seja atualmente gerido por robô-traders. Além disso, estudos recentes demonstram que os fundos que fazem uso dessa técnica (os chamados fundos quantitativos) apresentam sistematicamente desempenho superior aos fundos tradicionais. A disciplina irá mostrar como o machine learning pode ser adotado em estratégias de investimento, aproveitando essa crescente tendência.

Entre 2019 e 2021 o bitcoin registrou uma valorização superior a 2.300%. Existe espaço para novas altas? Esse mercado pode ser considerado um investimento ou é mera especulação? O que diferencia essa criptomoeda das demais? Tais perguntas serão respondidas ao longo da disciplina ministrada por Andrew Urquhart, da Henley Business School, Reino Unido, e hoje considerado a maior referência acadêmica em criptoativos.

As fintechs representam o segundo maior setor de atuação das starups. Em um setor financeiro cada vez mais disruptivo, de quais segmentos de atuação devem vir os próximos unicórnios financeiros? Quais são as tendências imediatas para os serviços de pagamentos, gestão financeira, crédito e investimentos? A disciplina trará reflexões a esse respeito, proporcionando ao aluno uma leitura aprofundada sobre a atual conjuntura de inovação em finanças e sobre os direcionamentos futuros desse setor.

Até agosto de 2021, as Startups brasileiras captaram mais de U$ 6,6 bilhões, fazendo do Brasil um dos principais centros de empreendedorismo do mundo. A disciplina apresentará formas de se investir nesse tipo de organização, bem como produtos financeiros focados nesse efervescente modelo de negócios.